揭秘国内“富跑跑”们4条洗钱密道：哪种最常用？-国土报中文版

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我想知道G先生是否昨天看了中央电视台关于所谓的中国银行洗钱的报道，并立即预订了一张去南方的机票。我担心G先生真的坐在中行的业务洽谈室里，却发现中行能做的只是不超过30万元人民币的地方试点政策业务创新，其余的都是黄牛和客户经理吹嘘的。

回到G先生的四个选项。G先生不是一个案例。洗钱并离开这个国家是非法的，但是对于许多富人来说逃跑是头等大事。由于其非法性，G先生面临着高成本、高风险或极其麻烦的选择。否则，在资金使用不规范的前提下，国家外汇管理局规定个人年购汇金额仅为5万美元。

在开始谈论这四个选项之前，作者必须提醒大家，这条疯狂的道路将不可避免地导致巨大的操作风险和道德风险。

地下银行转移资金的方法

G先生听到的最常见的方法是找到一个地下银行。当然，地下银行不会这么称呼自己。他们通常以xx公司、投资公司甚至移民服务机构的名义隐藏。笔者在浙江认识了一家类似的机构，甚至在名片上自称是一家私人银行。这些公司通常不向外界做广告，而是依靠口碑和介绍，或者私下里寻找一些小规模、管理不善的移民中介。然而，这背后的风险和交易成本应该由黄金所有者自己承担。

揭秘国内“富跑跑”们4条洗钱密道：哪种最常用？

G先生找到的地下银行将收取他0.6%的手续费。成本是高还是低？我四处打听，发现很难估计。由于地下银行是非法行业，经营方式不同，没有人会向外界披露资本运营渠道和盈利模式，这使得行业平均价格难以计算。经过一番调查，发现地下钱庄里有人从免费(猜测可能是向高利贷者回收资金)到收取1 ~ 2分不等。不同之处在于背后的盈利模式、资金到达时间、货币兑换和海外目的地。

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那么地下生意呢？我问了几个自称知道怎么玩的人，发现至少有三种玩法。

第一个是两端的资金池。那些知道如何做到这一点的人叫做哈瓦那。说白了，在这种模式下，资金不会真正跨境流动，但富人只是把钱交给国内地下银行的资金池，并在现有的海外银行资金池中获得相应的外汇。

一位知情人士告诉笔者，操作方法是先将钱庄的资金(或部分资金)转到海外指定账户，并表明钱庄确实有外汇资金，但账户和密码不在傅润手中；接下来，富人需要把本金和手续费打到银行，银行会在收到款项后通知账户密码。

下一个问题是，如何平衡地下银行的两个资金池？我知道如何告诉作者，相比之下，有海外资金进入领土:第一，一些外贸公司在海外建立离岸交易平台，以避税，但这些离岸公司必须赚钱回来，有些只是找到地下银行的当地分行；其次，有海外热钱想利用人民币资产升值，他们也可以通过哈瓦那从国内账户提取现金。

如上所述，存在收益和损失，两个基金池之间的差额已经完成。地下钱庄的主要收入是提高积分(手续费)。然而，这听起来很容易，最大的风险来自于对国内外大额进出账户的监控。有识之士告诉作者，为了避免资本监控，地下银行的技术工作是控制许多账户，并把它们输入和输出。

除了哈瓦那，在南部港口地区还有一些地下钱庄，这些钱庄有真正的生活资金进出这个国家。我听说最原始的方式是通过水上乘客将钱分批运送到全国各地。最先进的方法是用假文件和贸易合同汇钱，最先进的方法是用真信用证进行假交易。

面对这种选择，G先生三思而后行，仍然不敢操作。他说，这不是因为他为数万美元的成本感到苦恼，而是因为他把钱扔进了一个黑洞。首先，他担心他的钱会被黑。一旦他自己的钱被骗进对方的账户，对方就不会因为违约而在国外支付现金。这一非法交易使G先生没有法律保证，也没有办法诉诸法律。其次，G先生还担心，在交易过程中，地下银行本身会因洗钱而受到调查。读者永远不要认为这种可能性很小。一些法律帮助网站上也有类似的帮助案例。

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外汇中介的资金转移方式

除了地下银行之外，一些移民公司还将G先生介绍给另一家交易所，这种交易所通常需要很长时间才能完成交易，收费也比地下银行低。

这是怎么回事？有识之士告诉笔者，有一种交换中介使用了一种愚蠢的方法，即分成几部分:中介会根据金额找到几十个甚至几百个个人账户进行转账，并用完每张身份证5万美元的兑换额度。这种方法可能会延迟几天甚至几周。

虽然不确定对方的模式，但他说:几家在澳大利亚注册的外汇公司可以将国内资金兑换成澳大利亚账户，但要转账数百万美元需要一到两周的时间。G先生告诉作者，根据他的研究，在澳大利亚注册一家外汇公司是合法的，但是这项业务实际上违反了中国的资本管制。然而，在中国，这种机构业务必须得到中央银行和其他监管机构的批准，因此根本没有合法的私人外汇机构。所有私人组织都在地下经营类似的业务。

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对G先生来说，这种方法更不安全，因为它延长了资金到达的时间。我宁愿请几十个亲戚朋友帮我把钱取出来。g先生半开玩笑地说。

去澳门就完了？

G先生的第三条路是去他朋友介绍的贸易公司，这是他最激动人心的选择之一。据G先生的朋友说，这家贸易公司实际上是从事进出口贸易，同时它也做一些倒钱的生意，这相当于帮着在贸易中带来一笔钱。然而，有两个缺点。首先，资金不是一步到位的，只能转移到香港。无论如何，国外没有资本管制，G先生将自己处理后续汇款；第二，也是G先生的焦虑，资金应该首先被调用到贸易公司。

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G先生猜测，当一家贸易公司在国外购买商品时，它应该申请资金，这可能是某笔交易的价格变动，他的1000万元的虚假交易，或者是通过贸易公司自己的国内和国外主体的行动。只是这些细节问题G先生无法得到答案。

因为拒绝卖钱，郭先生的朋友给了他一个偏方:他去澳门就可以拿到。

根据G先生自己的口述，第一种方法是把钱存入银行卡(借记卡)以参与赌场中贵宾客户的兑换，然后帮助经纪人安排筹码以死换活来换取资金，但不按原来的方式返回银行卡；第二种方法是在赌场和当铺刷卡购买名牌手表或珠宝，然后当场典当；第三种方法是查一下过去有没有偷渡到澳门的船(据说一次要花8000元，但是被抓就惨了)，然后自己把钱带到国外。

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当然，上述三种方法，鉴于G先生和提交人没有亲自去澳门查明的事实，不能得到证实或证伪。就在最近，澳门金管局发布了一系列监管措施来拦截赌场洗钱活动，这似乎模糊地揭示出，在监管收紧之前，郭台铭提到的前两项措施将会奏效。

除了上面提到的四种相对常用的方法之外，G先生告诉作者，在寻找新方法的过程中，他也听说过一些薄弱但相当另类和有趣的方法。首先，是在巴拿马和其他地方注册一家具有bvi结构的离岸公司，并通过蚂蚁通过第三方转移一点账面资金；第二，它是购买在当地筹集的美国房地产基金，在投资到期后，这些基金可以被要求以美元形式留在国外。

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