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多重光环下80后非法集资的女老板
离河南省焦作市政府大约300米处有一栋两层的办公楼。过去，它在这里很受欢迎，人们络绎不绝地来咨询财务管理和处理业务。现在，人们已经去了空大楼，只有三张桌子和三把椅子用于案件登记。
原为洪钟昌盛投资控股集团有限公司(以下简称洪钟昌盛)办公室。《法制周末》记者在采访中了解到，焦作市公安局因涉嫌非法集资，将该公司老板连从办公室带走，随后该公司下属的多家担保和资产管理公司相继被查封。
在一些投资者眼中，连是当地的知名人物，戴着孟州市人大代表投资焦作十大人物的光环，是中国农业十大合作社副主席、焦作市农村信用合作促进会会长。在她被带走之前，公司的运作是正常的。每个月的利息都按时支付到账户上，本金可以随时取出。
这不同于那些非法集资案件，在这些案件中，投资者因资金链断裂而损失所有资金。很多人都在猜测连卷入此事的原因。
直到9月26日，官员们说连金枝因涉嫌非法集资被捕。
这种情况的特点是高利率储蓄和高利率贷款。一名处理此案的警官透露，有151人在处理此案，初步估计涉案金额约为12.3亿元。除河南外，涉及的省份包括山西、山东、安徽、陕西和北京。
焦作十大投资人
连的家乡在孟州市莲桥村，孟州市是焦作市的一个县级市。根据公开信息，她出生于1980年。毕业后，她在中原内燃机配件厂担任技术员。2003年，她在郑州中信银行工作。2007年，她在焦作市成立了第一家中信实业有限公司，开始从事企业项目的征集和对接业务。后来，她成立了各种品牌的资产管理公司。
在事件发生之前，连就已经建立了以长盛为代表的庞大的集团公司网络。根据其官方网站，其业务涵盖资产管理和融资服务，甚至涉及旅游房地产和文化产业投资等十几个领域。本集团声称在中国拥有17家控股公司，其中最著名的四家子公司分别是一登丰(北京)资产管理有限公司(以下简称一登丰)、焦作新亚达资产管理有限公司(以下简称新亚达)、千森宇(北京)国际投资担保有限公司(以下简称千森宇)和焦作中豪农业经济合作协会(以下简称中豪农业)。
据工商资料显示，在大多数公司注册时，连的业务范围是提供各种咨询服务。一名处理此案的警察透露，洪钟长盛的公司的商业模式相似，并公开宣称他们专注于为客户提供量身定制的金融服务，即从客户那里提取存款，然后贷给企业。然而，中昊农业拥有林业、乳品厂、水果蔬菜种植基地和其他实体项目。
2012年9月，焦作市发展和改革委员会、市工业和信息化局、市统计局、市广播电视局联合组织了焦作市十大投资人评选活动。共有30名候选人公开竞选，连最终以高票当选。
地方报纸、电视、广播和互联网不断播放候选人的故事，接受公众投票和监督。这也使得连在普通百姓中的知名度大大提高。据当地媒体报道，根据当时的声明，此次活动旨在激励为焦作经济社会发展做出突出贡献的投资者，进一步营造良好的投资环境，吸引更多企业来焦作投资，加快建设中原经济区经济转型示范城市。
据法制周末记者报道，当地媒体对连的职位介绍如下:现任长盛投资控股集团有限公司执行总经理、河南中昊农业发展有限公司总经理、自然生态农业集团有限公司执行总经理、北京长盛房地产开发有限公司总经理..
评价是:她很年轻，但有独特的眼光。在中信银行工作期间，我提出了自己的理论，使几个发展中的中小企业渡过了难关。后来，我把投资重点放在农产品深加工项目上。种植蔬菜具有有机、绿色、生态、无污染的特点，不断提高产品的知名度，打造品牌，建立以农业合作社为连锁渠道的销售网络，通过农产品深加工，走高端农产品路线，使农产品更加精细化、品牌化。
官员和人民眼中的诚实老板
报纸、电视和网络上经常有关于连的报道，我觉得她很诚实。在投资人张文(化名)眼里，连有很多人脉，言行干脆，投资有保证。
《法治周末》记者从一名处理此案的警察那里了解到，在投资者中，有平民、官员和法律专业人士。
银行里备用现金的利率太低，你一年存不了几个钱。这家公司名声很好，政府也支持它，所以投资肯定是一种解脱。张文表示，洪钟长生在宣传材料中表示，集团已被评为中国投资委员会理事单位、中国河南商会理事单位、大型企业和个人财富管理机构、最具实力的风险控制机构成员单位、专业资本管理机构、中国高层决策协会理事单位。连本人有幸成为孟州市人大代表。
不仅如此，孟州市政府下属的国有企业也与连合作。
根据孟州市政府《关于设立焦作新桥投资管理有限公司的请示》，焦作新桥投资管理有限公司注册资本1亿元，其中20%由政府出资，80%由社会筹集。根据工商数据，有国有资产背景的孟州市投资发展有限公司出资2000万元。
根据《股票发行委托书》，焦作新桥投资管理有限公司委托新亚达通过委托理财或借款向特定金融客户募集8000万元。新亚达将此项业务授权给洪钟长盛，并承诺财务管理的预期年化回报率将在15%以上。
新雅达和昌盛都是连经营的公司。
如果政府不信任连，就不会和他合作，也不会给他这么多荣誉。焦作市政府的一名官员说。
张文说，连金枝公司不欠钱，到期或未到期都可以拿走。如果一个月还不够，就不算利息，如果还没到期，就算1分。投资者通常每个月都能收到利息，否则那将是很久以前的事了。
事件发生后，这一突然的变化引起了联金智公司投资者的恐慌。9月18日，来自世界各地的投资者自发聚集在焦作市政府门前，拉起横幅，请愿，试图收回他们的资产。
洛阳市吉利区的许多村民也投入了拆迁资金。一位投资者表示，该区东阳村和西杨二村正在加紧拆迁，约200名村民已将约4000万元的拆迁资金存入新雅达吉利分公司，并收到每月利息。洛阳市打击和处置非法集资办公室9月30日报告称，新雅达吉利分公司的两名负责人已被逮捕，新查获69万元赃款、一套个人住房和213万元冻结账户资金。
投资者的资金流向哪里？这也是警方调查的重点。《法治周末》记者在采访中了解到，虽然此案涉及很多地方，但都是由焦作市公安局处理的，当地相关公安机关给予了协助。目前，警方报告的冻结资金只有1.17亿元。
光环背后隐藏的秘密
连金之的资金链一直维持得很好，几乎没有来自外部的风险。一位办案人员表示，维持联金智的资金链主要有两种方式:一是以高利率贷款给中小企业解决资金周转困难的问题，二是依靠投资者的信任心理不断吸纳资金。
他们非常重视贷款，那些对回收没有把握的人永远不会贷款。一位曾经向长盛借钱的企业家透露，银行贷款手续繁琐，连看到中小企业发展确实需要钱，用钱时间紧，周转快，不能再拖了。她的业务部门专门寻找有抵押能力的中小企业。
洪钟长盛的许多员工表示，公司要求投资者保持诚实的形象，否则会失去投资者。
一位姓李的员工表示，公司高层管理人员非常重视对外形象宣传，而内部报纸《中鸿金报》也是如此。
为什么一家公司在正常运营中会突然发生一些事情？事实上，这家公司也隐藏了许多秘密。
根据工商数据，洪钟长盛的股本不是9亿港元，而是1万港元。本公司注册地址为香港尖沙咀金马伦广场16楼f室，并非官方网站显示的11楼。此外，公司只有一名注册董事董方振，其身份证信息显示，他来自河南省商丘市全敏县，出生于1988年5月1日，性别男。
2013年11月28日，《洪钟黄金新闻》显示，2013年洪钟长盛集团签署了市值约30亿元的合作项目，涉及矿产、商业地产、汽车配件加工、新能源、矿产开发、生态农业、高端服务业等领域。
该报还列出了当时签署的八个项目，但这些项目的细节没有在网上找到。
上述李姓员工表示，公司从投资者处收到现金后，很多现金被存入相关负责人的个人账户，并向外界解释，以方便支付利息。
中昊农业和分布在焦作的20多家名为“农之花”的超市在当地也很有名。据当地媒体报道，中昊农业拥有一流的品牌产品、现代化的生产基地、稳定高效的产品供应链、强大的营销网络和优秀的服务团队。公司创立了钟昊太极拳等一批中国知名品牌，并与许多国际知名企业建立了良好的合作关系。公司生产的“淮川”牌系列产品荣获中国绿色食品一等奖和郑州国际农业博览会金奖，四个“淮川”牌系列产品被授予中国著名品牌，拥有12项专利、商标和知识产权。
洪钟长盛的一名员工表示，中昊农业建设的大棚蔬菜和果园基地主要用于参观，几乎没有产出，公司本身也没有经销团队。
中昊农业在武陟县宁国镇建造了生态有机农业温室。据当地人士透露，中昊农业实际上也从事仓储业务，这些项目的存在可以积极吸引客户投资。
非法集资的方法往往是隐蔽的
《法治周末》记者从焦作市政府获悉，自2011年以来，焦作市发起了专项整治非法集资问题的运动。2013年，焦作许多投资担保公司倒闭，政府也整顿了投资担保市场。
但这些并没有影响连金枝的公司。
今年7月，焦作市发展和改革委员会和市工商行政管理局联合发起了对投资企业非法集资的专项调查，重点是整顿投资咨询、投资管理、投资公司等投资企业，重点是是否从事超出业务范围的借贷活动，是否吸收公众存款，是否无证从事非法经营活动等。涉嫌非法集资的投资企业将在第一时间移交当地打击和处置非法集资领导小组。
在这次专项调查中，连投资担保公司暴露出许多问题。一位不愿透露姓名的焦作市官员透露。
这位官员还透露，投资担保机构在缓解中小企业融资困难方面发挥着至关重要的作用，这位官员在实践中非常谨慎。
据河南省工业和信息化厅官方网站显示，截至2014年8月底，全省中小企业已达414，600家，70%的企业存在融资需求，有一半企业无法满足融资需求。
在这样的需求下，投资担保公司将有一个空的存活率，但前提是它需要不断吸收资金。中国政法大学教授李建伟认为，许多非法集资活动往往以高收入、高回报为诱饵，打着支持地方经济发展、资本运营、发展农业、农村、农民的旗号，打着投资、理财、风险投资的幌子，打着合法公司的旗号，从吸收直接存款到投资生产经营，从单一债权到股权甚至债权与股权的结合，从单人犯罪到组织、情报、网络，手段更加隐蔽。其他非法集资企业通过在异地设立分支机构、代理机构或分支机构、子公司等方式吸收跨行政区域的资金，并以吸收后的资金支付以前吸收的资金的回报，使投资者感到投资没有风险，诱使其继续投资。
发行的基金可以及时回收，非法集资者仍然可以获得较高的收入。一旦不能及时回收，他们的资金链将很容易断裂，非法集资行为将浮出水面。河南省高级人民法院的一名刑事法官承认，由于资金来源和投资者情况复杂，社会影响相对恶劣，许多非法集资案件就是这样暴露出来的。
李建伟认为，非法集资案件的反复曝光表明，许多中小企业的融资道路仍然不够平坦。另一方面，随着经济增长和国民财富的增加，居民手中的闲置资金越来越多，保值增值的投资需求旺盛。然而，可供选择的融资和投资产品种类少，渠道单一，不能满足人们日益增长的投资需求。许多募捐者缺乏相应的经济、金融和法律方面的知识，分不清合法和非法，而且很幸运，渴望发财，经不起高利息的诱惑。
为了减少非法集资案件的发生，有必要帮助丰富的民间资本为出口找到合法和有吸引力的投资回报，同时有必要防止和打击非法集资活动。财务和其他相关部门应认真考虑这一点。李建伟说。
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