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你还记得郭进证券和腾讯推出的“佣金宝贝”吗?通过腾讯股票频道开通网上账户,您可以享受郭进证券万分之二的交易佣金。同时,它还为账户保证金余额提供金融服务。一度,“12000笔交易”的口号掠过全国散户投资者的屏幕。但在风头过后,“12000笔交易”已经悄然改变了他们的面貌。
上月初,郭进证券宣布,从5月20日零时起,委托金宝开立新账户或转让新账户的投资者的佣金率将调整至2.5%。众所周知,2/10000是经纪业务的成本线,“12000交易”接近零佣金。在所谓的3个月测试期之后,郭进证券的“价格调整”实际上意味着价格大战阶段的早期结束,这时经纪人触及了网。
你为什么这么说?由于腾讯的标杆效应,继郭进证券之后,中山证券迅速宣布将与腾讯联手选股,推出“零佣金通行证”,重点是手机开户的“万分之一佣金”。德邦证券、华泰证券等追随者也相继而来。然而,这些行动最终被监管机构停止核实,仅一天之后,“1/10,000”的口号就消失了,中山证券的“净价”最终被定为2.5/10,000。
监管红线已经确定。传统经纪人正在向网络经纪人转型,但类似于电子商务战争的无底洞价格战很难在这一领域重现。这背后是有逻辑的。经纪业务不过是吸引人们的注意力、促进交易和收取佣金。拥有巨额资金的机构客户是传统券商争夺的主要目标,他们拥有强大的议价能力。对于拥有特殊团队和特殊渠道的机构投资者来说,目前券商接触网的创新并不具有吸引力。可以是不同的散户投资者。“12000佣金”当然不会赚钱,但它刺激了腾讯数十亿的流量,吸引了大量新客户,并成为券商的增量客户。如果你赚不到佣金,融资融券怎么办?保证金融资怎么样?它们都是新的利润点。
因此,即使监管信号已经非常明确地发布,经纪人仍然很难利用接触网的机会来抑制绕网赛跑的冲动。最近,国联证券这个行业的大鳄,突然宣布推出“委托交易费额度”的凌佣金产品。对于通过个人电脑和手机进行投资的用户,“沪深a股和基金交易将享受每5元的交易佣金。”虽然这不是表面上的降价,但从实际效果来看,“笔算”模式仍将触及佣金价格的底线。在那一年,香港经历了“全市新低”,即“网上交易每笔收费3.68港元”,这也被认为是市场低迷时,券商通过互联网自救的一个极端例子。从这一点来看,很难说监管当局能否真正容忍以“用复杂的佣金计算公式解决普通投资者的痛点”为口号的“摸着网”的经纪创新。
事实上,在现有的条件下,经纪人已经做了各种各样的尝试来接触网络。第一阶段是逐步推广网上开户业务,如华泰证券和郭进证券。更深一点的是赶上电子商务渠道,比如进入天猫、淘宝等网上商城,或者打造自己的电子商务平台,提供商务咨询、投资建议和销售相关的收益产品。典型的有国泰君安和长江证券。最激进的做法是全面投资英美烟草,比如郭进证券投资腾讯。然而,无论是哪种方式,经纪人都很难真正突破传统。
事实上,原因很简单。从传统经纪公司到互联网的转型无法改变二级市场依然低迷的事实。失去盈利效应的股市很难吸引更多普通人参与。在这样一个大环境下,即使证券公司通过互联网打价格战,它们能吸引多少人气?此外,如果券商的创新佣金产品最终成为互联网巨头的金融产品主机,保证金将成为英美烟草的资金池,进入股市的资金将会减少。不难想象,一旦这种症状出现,监管者很有可能会完全封杀证券公司的互联网创新。
当然,个人不希望看到经纪人接触网络的各种行为,这被监管者和市场视为一种祸害。毕竟,普通投资者通过经纪人接触网络获得利益。佣金珍品的出现,客观上起到了降低经纪业务整体价格水平的作用。然而,如果说券商的触网创新始终停留在价格、渠道和流量的争夺层面上,那么我们只能说它触及了网络,而网络并不是券商真正的核心。
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