美国互联网理财平台的九个样本-国土报中文版

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该网站支持管理个人和信托账户以及几个养老金账户。用户开户所需的最低金额为5，000美元，前10，000美元免费管理，年费为0.25%。该公司成立于2011年12月，截至2014年3月已管理超过7亿美元。

sigfig

具有自动投资和账户重组功能。每月10美元，你可以根据客户的年龄、收入、存款和风险接受程度制定投资计划，然后根据市场情况随时自动为用户买卖ETF。每周自动诊断用户的投资组合，如果发现现有投资回报不佳，及时推荐更好的投资选项。

铸造

账户整合和成本跟踪免费提供。他们将根据用户的个人银行和信用卡账户对各种消费类型进行分类，让用户一目了然地看到自己的财务状况，同时将信息与大数据进行整合和分析，让用户能够实现自己的个人财务规划目标。值得一提的是，造币厂也提供省钱的建议。该网站提供了至少数百家银行和信用卡发行商的信息。当扫描结果显示用户每月支付高额信用卡利息时，网站会建议用户申请其他信用卡，并立即链接到发卡机构网站填写申请表。

美国互联网理财平台的九个样本

geezeo

主要从事个人理财，将不同银行的数据连接到网站，一键式整合。提供免费个人消费、信用卡信息和投资项目跟踪，优化个人财务管理，同时提供财务咨询服务。

改进

根据不同用户的目标定制财务规划，整合不同的账户，并利用先进的计算机算法优化账户多样性和用户投资组合，以实现收益最大化。这个网站有三种不同的收费方式。普通账户要求用户每月至少存入100美元，并收取0.35%的管理费；中间账户要求至少10，000美元，收费0.25%；预付款账户至少需要10万美元，收取0.15%的管理费，第一个月是免费的。

美国互联网理财平台的九个样本

future head visor

其主要服务是提供个人投资咨询。他们不转移用户的资金，他们需要用户拥有养老金账户或投资账户，并像其他财富管理公司一样定制个人投资计划，包括股票和债券、适当的避税、定期重组等。未来导视没有最低额度限制，系统自动咨询服务免费，与理财规划师视频咨询年费为0.5%。

learnvest's

用户可以选择第三个账户。第一个账户是89美元，然后是每月19美元。用户将收到来自learnvest的财务计划员的两个电话，以进行财务计划和后续支持；第二份文件开了一个299美元的账户，然后是每月19美元。更详细的五年财务规划包括贷款、信用卡、保险、养老金、房地产等。；第三份文件开了一个399美元的账户，然后每月19美元。除了前两个文件的服务之外，财务规划师还将定制一个全面的投资组合，投资股票和债券。

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motif投资

Motif指的是多达30只股票和债券的投资组合，这些股票和债券是根据当前的受欢迎程度和及时性选择的，比如他著名的3d打印系列。用户可以直接购买和持有一个完整的现有主题，调整每个股票债券的比例，或建立一个新的主题。每个系列的主题仅收取9.95美元的交易费，一个交易收取4.95美元，最低投资额为250美元，其余部分免费。该网站以自助投资设计工具和共享平台为特色，让用户可以直观地创建和评估个性化投资，成为自己的理财规划师。它类似于谷歌+的分享功能，使用社交机制让用户选择他们想分享的圈子。

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