本篇文章2642字，读完约7分钟
7月9日9时20分，央视新闻频道“新闻直播室”栏目披露，中国银行许多分行的友惠通业务涉嫌违反国家外汇管理局的规定，开展无限制的汇兑业务，充当地下钱庄，进行欺诈洗钱。
消息一出来，就引起了业界的强烈关注。收盘时，中国银行a股下跌0.78%，收于每股2.56元，创下过去6个交易日的新低。h股收于每股3.49港元，当日下跌2.79%，为近20个交易日来最大跌幅。
在接下来的12个小时里，中国银行回应了两次。
7月9日收盘后，中国银行在其官方网站和官方网站微博上发布了关于友惠通业务的说明(以下简称“说明”)，要求澄清。中国银行表示，对中央电视台等新闻媒体近期关于中国银行友惠通业务的报道感到担忧，认为报道与事实不符，存在理解偏差。中国银行表示，其业务方法和操作程序已提前向相关监管机构报告。
然而，《21世纪经济报道》记者注意到，指令在不到半个小时的时间里从中国银行官方网站上撤回，随后相关微博被删除。
7月9日晚21点左右，中国银行官方网站和微博再次发布了对友惠通业务的新描述。在这个解释中，中国银行做了三个改变。
随后，该公司的a股和h股也同时发布了公告，其内容是前述的解释。
两项澄清
截至发稿时，央视曝光中国银行洗钱风暴还不到一天，事件仍在发酵中。
《21世纪经济报道》记者注意到，7月9日21时左右，中国银行发布的声明有三处变化。第一，央视，关注央视和其他新闻媒体最近对我们汇通优秀业务的报道，将被隐藏；二是业务方法和操作流程已提前向相关监管部门报告，业务方法和操作流程已提前报告；第三，在前面的陈述中，每项业务都被提交给监管业务系统，并且每项业务都被输入到监管业务系统。
微妙的差异导致市场遐想。《21世纪经济报道》恢复了中央电视台曝光的中国银行洗钱事件的发展。
7月9日中午，中央电视台“新闻直播室”调查新闻指出，中国银行友惠通业务是一项见不得光的银行业务。报道援引中国银行工作人员的话说，友汇通是一家跨境人民币业务，但它没有通过国家外汇管理局的外汇系统，绕过了国家外汇管理局的监管，并利用银行的外国分行进行外汇交易。根据这份报告，中国银行的分支机构和移民代理相互勾结，通过欺诈帮助客户洗钱。
7月9日16: 50左右，中国银行通过官方网站和微博回复了上述报道。中国银行坚持认为报告中提到的地下银行和洗钱与事实不符。
中国银行在第一个解释中提到，在向相关监管部门报告后，中国银行及相关银行在跨境人民币业务试点发展的基础上，在遵循监管原则的前提下，于2011年推出了跨境人民币转账业务，仅限于投资移民和海外购房。到目前为止，广东省许多商业银行已经在试点基础上设立了这种业务。奇怪的是，中国银行官方网站上的指令在不到半小时内就被删除了。16: 49发布的微博在18: 15左右没有被发现。
7月9日21: 00左右，中国银行修改了第一个解释中的三个词。
什么是友谊通
中国银行在两个解释中指出，金融产品创新是银行发展和改革、满足客户需求的基点。随着出国企业和人员的增加，人民币和金融业务的国际化是不可逆转的趋势。本行将继续在法律合规框架内为客户提供优质金融服务。
优惠通是什么样的企业？
根据腾讯金融获得的中国银行友汇通的宣传资料，友汇通汇款是指客户通过中国银行广东省分行办理跨境人民币汇款，并授权境外银行按照约定的汇率将人民币和基金兑换成指定币种和金额的外币资金，然后汇给境外收款人的业务。对外开放的范围是以投资移民或海外购买房地产为资本的汇款。
据了解，这项业务的优势是大量人民币可以直接汇入中国，外币可以通过海外银行兑换。手续费上限为260元，既快捷又实惠。数据显示，这项业务使我们的高净值客户能够通过合规渠道，将合理合法的资金用于合理的海外使用。通过中银财富汇通服务，客户可以避免通过非正规渠道跨境汇款超过5万美元的年度限额，确保客户资金安全。
上述材料还指出，为了保证资金的合理性和合法性，客户需要提供收入来源证明、使用证明、身份证件等基本信息。
金融专栏作家对7月9日晚20: 00发表的小田的文章进行了解读。在试点阶段，中行规定参与此项业务的客户不得是官员或其家人。如果是事业单位和金融机构的工作人员，需经单位主管领导签字认可。就资金的使用而言，它也仅限于移民和为客户购买海外房地产。在跨境人民币汇款金额方面，中国银行也将其控制在一些国家移民所需的金额范围内。在具体操作过程中，部分员工对客户进行虚假宣传，这是中行的一个管理问题。但是，人民币跨境汇款试点项目不能因为员工个人违规操作而被定性为洗钱，这不利于创造宽松的金融创新环境和人民币国际化业务的发展。
友惠通事件曝光后，广东部分业内人士向《21世纪经济报道》表示，除中国银行外，包括中国建设银行广东省分行在内的商业银行也有与友惠通类似的业务，从事移民投资和海外房地产购买业务，中国银行等银行的业务是否违规仍有待监管部门核实。
[活动回顾]:
中央电视台报道:
央视报道称，中国银行的公开欺诈和洗钱外汇管制不力
中行回应了两次:
中国银行首次回应:报告中存在差异，理解上存在偏差
然后删除该语句
安全响应:
外管局官员表示，他们对中国银行友惠通的业务一无所知
调查负载...
三链:吃昆虫、吃厕所和油炸？？3.模纸锻造，模具模具模具模具模具模具模具模具模具模具模具？？. 95镣铐和镣铐？？0.07%锝58.....
当前流行度:0
[娇娇]http://itougu.jrj/view/189514.j.....
当前流行度:0
1.1 .涓涓细流？？邦邦、邦邦、邦邦、交邦和廖廖？？要坚强，要坚强。.....
当前流行度:0
你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道，你知道........
当前流行度:0
缇落入三条锁链？？3镝？？6铥？？0(乌桕脂含有3条链吗？？4镝？？4铥？？0)死，死，死，死又死，4.72？？......
当前流行度:0
那墙，墙，墙和墙呢？？钳子里有丰富的镰刀、叉子、叉子、nan和链条，这些都是銮棒的来源.....
当前流行度:1
你想挑起镝，破坏哮喘吗？？缇，汤，汤，3汤和柊镶嵌？？链条？？4."敌鲁，缇，汤，汤，汤."？？.....
当前流行度:0
咸丰、大树、细垴、十二寸、相互涓涓？？环秀细链，涓涓细流，砸铙钹，甩铙钹，砸铙钹，砸铙钹，砸响，砸得咝咝作响？？葛格·岳格·柊.....
当前流行度:0
