从芝加哥会议中心事件看美国投资移民-国土报中文版

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2.2014年3月7日，美国伊利诺伊州法院做出判决，对赛斯及其公司罚款390万美元，并要求追回1100万美元的行政费用。

从芝加哥会议中心事件中，我们可以发现三个非常重要的问题:第一，美国eb-5投资移民存在严重的监管漏洞；第二，美国的司法制度仍然非常完善。经过调查，美国证券及期货事务监察委员会迅速立案并提起诉讼，这在很大程度上为投资者节省了投资资金。第三，绝大多数投资者没有认真对他们投资的项目进行尽职调查。

在这里，新家园移民顾问向有意在美国申请移民的投资者介绍一些选择和判断移民项目的方法:

首先是项目的地理位置。了解项目在美国的位置、州和城市。有关经济、教育、人口、基础设施等信息可以通过互联网获得。

第二，投资项目的目的。通过这个项目的介绍，我们可以知道这个项目的运作目的是什么。确定项目的操作目的是否合理。例如，如果一个只有几万人口的小城市(有许多像美国这样的小城镇)想建一个大型购物中心，你认为这个项目建成后会有多大的购买力？例如，现在有许多酒店项目，因此项目所在地的地理位置、人流以及项目周围现有酒店的入住率都是需要考虑的因素。

从芝加哥会议中心事件看美国投资移民

第三，项目资金的比例。项目资金比例也可作为参考指标。一般来说，投资移民资金在整个项目预算中的比例越低越好。比例越低，开发商的融资能力和还款能力越好。但是，应该强调的是，投资移民资金比例高的项目不是好项目，不可能通过有没有银行贷款来判断项目的好坏。第一位还款好，第二位还款不好，还是要根据具体项目来分析。

从芝加哥会议中心事件看美国投资移民

第四，还款机制。还款机制非常重要。现在许多项目的退出机制是再融资，所以投资者需要判断五年后再融资项目的能力。此外，项目方的还款期限是否有任何限制，如果项目方在五年后无法偿还贷款，将采取什么措施。

第五，项目方以往投资移民项目的成功案例。从芝加哥会议中心事件可以看出，很多项目方都会宣传自己的商业背景和以往的经验，但对于投资者来说，投资移民项目的运营经验更为重要，商业背景可以捏造，但eb-5投资移民项目的融资和运营经验可以通过各种渠道轻松获得。

第六，项目尽职调查。对于那些想移民的人，如果他们有条件的话，也可以委托美国当地的律师和会计师事务所对美国项目方近年来的财务运行情况做一个报告，包括资产、债务、企业信用和不良记录等。

第七，支付程序和监督。目前，在投资者申请批准之前，大多数项目将由第三方监管。投资者需要考虑的是，如果申请被拒，如何退还投资资金和管理费，期限有多长，管理费是否扣除，扣除比例是多少。

虽然美国投资移民存在一些问题，比如芝加哥会议中心，但我们也应该看到一些积极的方面。2013年，近4000个家庭通过eb-5投资移民成功移民到美国。通过这一案件，美国移民局加强了对美国投资移民项目的审查、监督和惩罚。新任美国投资移民项目负责人尼克·科鲁奇(nick colucci)此前一直在美国财政部金融犯罪执法网络工作，专门打击洗钱、非法融资和欺诈。

从芝加哥会议中心事件看美国投资移民